외환 프로브 영국

글로벌 은행들은 외환 거래에 대한 죄책감을 인정하고 거의 60 억 달러의 벌금을 부과했다.

4 대 은행은 수요일 외국환 환율 조작에 유죄를 인정했으며 다른 2 건은 5 조 달러 규모의 시장에 대한 글로벌 조사에서 또 다른 합의로 약 60 억 달러의 벌금형을 선고 받았다고 뉴욕 타임스 인터넷 판이 보도했다.

UBS AG UBSG. VX (UBS. N)와 스코틀랜드 왕립 은행 (RBS. L)은 미국과 유럽에서 혐의를 받고 있으며, CBS, CBS, JPM, NBC, 영국 공무원들은 초청 전용 채팅방과 코드화 된 언어를 사용하여 자신의 이익을 향상시켜 자신의 거래를 조율하는 뻔뻔한 속임수 고객들입니다.

UBS를 제외하고는 모두 FX 스팟 시장에서 교환 된 달러와 유로의 가격을 조작하기 위해 음모를 꾸미는 것에 유죄를 인정했습니다. UBS는 다른 혐의로 유죄를 인정했습니다. 뱅크 오브 아메리카 (Bank of America Corp, BAC. N)는 벌금을 부과 받았지만 대화방에서 거래자의 행동에 대해 유죄를 인정하지 않았습니다.

& ldquo;이 은행들이 지불하게 될 벌금은 반 경쟁적 행위의 장기적이고 현저한 성격을 고려할 때 적합합니다. & rdquo; 로레타 린치 (Loretta Lynch) 법무 장관은 워싱턴에서 열린 기자 회견에서 말했다.

규제 당국은 세계 은행 벤치 마크 인 런던 은행 간 이자율 (Libor)을 조정하기 위해 은행을 처벌하고 은행들이 기업 문화를 정비하고 준수를 강화하기로 약속 한 이후 2013 년까지 위법 행위가 발생했다.

미국과 유럽 당국은 외환을 조종하려고 시도하는 것을 막지 못해 7 개 은행에 100 억 달러 이상의 벌금을 부과했다. 외환을 조달하는 관광객들에게 수백만 달러의 사람들이 매일 사용하고있다. 휴가.

조사는 끝나지 않았습니다. 검찰은 은행을 이용하여 개인을 상대로 소송을 제기 할 수 있습니다. 협력은 협정의 일부로 약속했다. 연방 및 주 당국의 조사는 은행이 전자 외환 거래를 사용하여 고객을 희생시키면서 자신의 이익을 우선적으로 이용하는 방법에 대해 계속 진행되고 있습니다.

수요일의 합의는 미 법무부가 Citigroup의 주요 은행 부서 인 Citicorp와 JPMorgan, Barclays 및 스코틀랜드 왕립 은행의 부모를 강요하여 미국 형사 처벌에 대한 유죄를 인정했기 때문에 부분적으로 나타났습니다.

미국의 주요 금융 기관의 부모 또는 주요 은행 부서가 형사 고발을 저지른 것은 수십 년만의 첫 번째 사건이었습니다.

최근까지도 미국 당국은 세계 금융 기관의 부모를 상대로 한 범죄 유죄 판결을 찾지 않고 소규모 해외 자회사와 합의했습니다. 이로 인해 정부와 은행은 금융 시스템과 은행 고객에 대한 악영향을보다 쉽게 ​​통제 할 수있었습니다.

유죄 협상에 관여 된 은행들은 항의로 촉발 될 수있는 중대한 사업 중단을 피하기 위해 규제 면제 협상을 진행해 왔습니다.

미국 증권 거래위원회 (SEC)는 JP 모건과 유죄를 인정한 다른 은행들에게 증권 거래를 계속 허용 할 권리를 포기했다.

검찰과 은행들이 금융 기관들이 사업을 계속할 수있는 길을 모색함에 따라 분석가들은 유죄 판결이 은행에보다 일상적이고 비용이 많이 드는 것으로 우려했다.

& ldquo; 더 넓은 문제는 이제 법무부가 모든 종류의 범죄에 대해 은행을 형사 적으로 기소하려고 시도 할 무대가되었다는 것입니다. & rdquo; 구 자니 하임 증권 애널리스트 인 자렛 시버 그 (Jaret Seiberg)는 말했다.

변호사들은 연금 기금과 은행과의 정기적 인 통화 거래를하는 투자 관리자들이 그러한 거래에 대한 손실을 이유로 고소 할 수 있도록 유죄를 인정했다.

& ldquo; 이미 주장이 어떻게 진행될 수 있는지 평가하고 잠재적 인 청구자가 분석을 뒷받침하는 증거를 발표 할 것이라고 평가하는 많은 작업이 진행 중입니다. & rdquo; Simon Hart는 런던 법률 회사 인 RPC의 은행 소송 파트너입니다.

CITI BEHAVIOR & amp; EMBARRASSMENT & rdquo; - 최고 경영자.

씨티 그룹 (Citicorp)은 미 연방 준비 제도 이사회 (Federal Reserve)에 3 억 4500 만 달러 (최고액)의 벌금과 3 억 4200 만 달러를 지불 할 예정이다.

탄원서에 따르면 상인들은 2007 년 12 월 초부터 적어도 2013 년 1 월까지 음모에 참여했다.

Citi, JPMorgan 및 다른 은행의 거래자는 & ldquo; Cartel & rdquo;로 알려진 그룹의 일원이었습니다. 또는 & ldquo; The Mafia, & rdquo; 독점적 인 대화방에서 거의 매일 대화에 참여하고 거래 및 기타 고정 요금을 조정합니다.

은행의 행동은 '당혹감'이었습니다. & rdquo; 씨티 그룹 CEO 인 마이크 코바트 (Mike Corbat)는 직원들에 대한 메모에서 로이터 통신에 의해 발표 된 바있다.

코밧은 내부 조사가 곧 끝나야한다고 말했다. 지금까지 9 명이 해고되었습니다.

버지니아 대학의 법학 교수 인 브랜든 개럿 (Brandon Garrett)은 Citi 또는 JPMorgan과 비교되는 마지막 사례는 1989 년 Drexel Burnham Lambert였다. 미국의 주요 금융 기관이 미국에서 형사 소송을 제기 한 것을 포함한다.

범죄 혐의에 대한 JP 모건의 주식은 2010 년 7 월부터 2013 년 1 월까지 5 억 5 천만 달러에 달했으며 연방 준비 은행에 3 억 4200 만 달러를 지불하기로 합의했습니다.

JP 모간 체이스 (Sam Morgan Chase)는 반독점 혐의의 근거가되는 행위는 주로 단일 상인에게 귀속되는 것이라고 주장했다. 누가 해고 당했습니까?

뉴욕에서는 JP Morgan과 Citigroup의 주가가 각각 0.7 %와 0.8 % 하락했다.

& ldquo; 당신이 싫다면 & nbsp; 이해하지 못한다. & 생각하지 마라. & rdquo;

영국의 Barclays는 24 억 달러의 벌금에 처해졌다. 직원들은 안토니 젠킨스 (Antony Jenkins) CEO의 서약에도 불구하고 은행의 고위험, 고액 보상 문화를 정교하기 위해 오해의 소지가있는 영업 관행에 계속해서 종사하고 있습니다.

Barclays & rsquo; 영업 직원은 고객에게 은행의 상인이 제공하는 것과 다른 가격을 제공합니다 ( "마크 업"이라고도 함). 이익을 높이기 위해 판매 직원은 마크 업을 생성하는 것이 가장 중요했습니다. 직원 한 명은 눈치 채지 못하면 시도 할 필요가 없습니다. & rdquo; & rdquo;

Barclays는 지난 달에 4 명의 상인을 해고했다. 뉴욕주의 은행 규제 기관인 벤자민로 스키 스키 (Benjamin Lawsky)는 유급 휴가를 받거나 유급 휴가를받은 다른 4 명을 해고 할 것을 은행에 명했다.

Barclays는 외환 관련 합의를 커버하기 위해 32 억 달러를 배정했다. 투자자들이 외환 스캔들에 대한 불확실성 제거를 환영하면서 은행의 주식은 18 개월 만에 3 % 이상 상승했다.

UBS는 미국 관리들에게 부정 행위를보고 한 최초의 회사입니다. 유죄를 인정하고 부분적으로 외환 관행에 기반한 Libor 기준 금리 조작보다 비 기소 합의 위반으로 2 억 3 백만 달러의 형벌을 지불하게된다.

스위스 최대 은행 인 UBS는 외환 시장 조작 시도에 대해 연방 준비 은행에 3 억 4200 만 달러를 지불 할 예정이다.

로얄 뱅크 오브 스코틀랜드 (Royal Bank of Scotland)는 연방 정부에 3 억 9,500 만 달러의 벌금과 274 백만 달러의 벌금을 부과 할 예정이다.

미국 중앙 은행은 뱅크 오브 아메리카 (Bank of America)에 2 억 500 만 달러의 벌금을 부과하는 등 외환 시장에서 불안전하고 불건전 한 관행에 대해 6 개 은행에 벌금을 부과했다.

UBS의 벌금은 예상보다 낮았고, 주식이 6 년 반 만에 최고치로 상승하는 것을 도왔습니다.

외국환 환율 조작에 대한 세계적인 조사에 따라 규제가없는 외환 시장이 견고하게 묶여 거래가 자동화됩니다. 남아프리카 공화국 당국은 이번 주 자신들의 조사를 시작할 것이라고 발표했다.

취리히에있는 린제이 던스 뮤어 (Lindsay Dunsmuir)와 사라 린치 (Sarah Lynch), 조슈아 프랭클린 (Joshua Franklin), 캐서린 바트 (Katharina Bart), 올리버 허트 (Oliver Hirt) Carmel Crimmins와 Karen Freifeld의 글; Jane Merriman, Ruth Pitchford, 김소영, Jeffrey Benkoe 및 Lisa Shumaker 편집.

모든 견적은 최소 15 분 지연되었습니다. 교환 및 지연의 전체 목록은 여기를 참조하십시오.

읽기 FT 구독 : 파이낸셜 타임즈 은행은 외환 카르텔 조사를 통해 브뤼셀과 정착을 준비합니다.

FT 가입자가 되십시오.

전 세계의 중요한 기업, 금융 및 정치 발전에 뒤지지 않도록하십시오. 독립적 인 글로벌보고, 전문가의 논평 및 신뢰할 수있는 분석을 통해 정보를 수집하고 새로운 위험 및 기회를 파악하십시오.

귀하에게 적합한 서브 스크립 션을 선택하십시오.

에 대한 디지털 평가판 구독을 구입하십시오.

어떤 패키지를 선택할 지 모르십니까? 4 주간 전체 액세스를 시도하십시오.

4 주 동안 $ 1.00 *

4 주 동안 FT의 수상 경력에 빛나는 신뢰할 수있는 비즈니스 뉴스에 무제한의 프리미엄 디지털 액세스를 제공합니다.

에 대한 표준 디지털 구독을 구입하십시오.

필수 뉴스 및 의견을 알려주십시오.

MyFT - 가장 중요한 주제 추적 FT Weekend - 주말 컨텐츠에 대한 완벽한 액세스 모바일 및 테이블 어플리케이션 - 이동 중에 읽을 수있는 다운로드 선물 기사 - 한 달에 최대 10 개의 기사를 가족, 친구 및 동료와 공유하십시오.

에 대한 프리미엄 디지털 구독을 구입하십시오.

모든 필수 요소와 깊은 통찰력 및 분석.

Standard plus의 모든 이점 :

렉스 (Lex) - 매일의 칼럼을 설정하는 아젠다 심층 분석 - 무역, 신흥 시장, M & A, 투자 등 ePaper - 디지털 복제본 Gift Article - 한 달에 최대 20 개의 기사를 가족, 친구 및 동료와 공유하십시오.

에 대한 프리미엄 디지털 + 신문 구독을 구입하십시오.

매일 FT 신문과 무제한 디지털 액세스를 제공합니다.

프리미엄 플러스의 모든 혜택 :

FT는 월요일부터 토요일까지 FT Weekend 지와 보조제를 포함하여 집이나 사무실로 배달됩니다.

팀 또는 비즈니스를위한 완벽한 FT 액세스.

귀하의 팀을위한 액세스.

대량 할인 60 개 이상의 타사 플랫폼에 대한 액세스 사용에 따라 지불합니다.

다른 옵션.

파이낸셜 타임스와 저널리즘은 FT 편집 규범에 따라 자체 규제 체제의 적용을받습니다.

미국은 외환 장치 탐사에서 3 명의 상인에게 요금을 부과합니다.

미국 법무부는 17 일 JP 모간 체이스 앤 코 (JP Morgan Chase & Co), 씨티 그룹 (Citigroup Inc), 바클레이즈 (Barclays)의 3 명의 상인에 대해 주요 은행의 외환 환율 조작에 대한 글로벌 조사에서 기소했다.

리처드 어셔 (이전의 JP 모건, 로한 람찬 다니, 구 씨티 그룹)와 크리스토퍼 애쉬튼 (전 바클레이즈)은 맨해튼의 연방 법원에서 기소 된 사건에 대한 거래를 억제하기 위해 음모를 꾸몄다.

이 사건은 JP 모건, 바클레이스, 스코틀랜드 왕립 은행 및 씨티 그룹이 2015 년 5 월에 유죄를 인정하여 환율을 조작하겠다는 공약을 한 뒤 벌금 25 억 달러를 지불하는 것에 동의했다.

이 유죄 협상은 미국과 유럽의 조사를 외국환 환율 조작으로 해결하기 위해 세계의 최대 은행 중 일부가 지불하기로 합의한 100 억 달러 이상에 기여했다.

이 기소장은 2007 년부터 2013 년까지 어셔, 램 찬다 니와 애쉬튼은 전자 채팅 그룹에 속한 다른 유로 달러 상인들과 함께 회의를 보냈다. 통화 스팟 시장에서의 경쟁을 억제한다.

JP 모간 (JP Morgan)의 G10 현물 거래 담당 총 책임자이자 씨티 그룹 (Citigroup)의 유럽 지점 외환 거래 전 우두머리 인 램 찬디 니 (Rambchandani)는 2014 년에 두 은행을 떠났다. Ashton, Barclays & rsquo; 전 세계적인 현물 거래가 2015 년까지 영국 은행에있었습니다.

법원의 서류와 변호사에 따르면 세 명의 상인 모두 영국에 거주했다. 법무부는 3 명 모두 체포 된 상태 다.

형사 사건 외에도, 통화 감사관은 어셔 (Usher)와 램 찬다 니 (Ramchandani)에게 각각 5 백만 달러의 벌금을 부과했으며, 은행 규제 당국은 미국 은행 업계에서 일하는 것을 금지했다.

3 월 영국의 SFO (Federal Fraud Office)가 유죄 판결을 현실적으로 받아들이는 데 필요한 증거가 충분하지 않다고하면서 개인이 기소되지 않은 채 자체 조사를 종결했다고 발표 한 이후 미국 측 혐의에 대한 혐의가 제기됐다.

성명서에서 Ramchandani와 Usher 변호사는 SFO가 그렇게하지 않기로 결정한 후 법무부가 혐의를 제기 한 것에 대해 비판했다.

& ldquo; 영국 당국은이 문제를 매우 조심스럽게보고 위반이 없다고 결론을 내 렸으며 우리는 Usher 씨가 아무 것도 잘못하지 않았다는 것을 계속 믿습니다. & rdquo; 어셔 (Usher)의 변호사 인 조나단 픽 워스 (Jonathan Pickworth)는 말했다.

Ramchandani의 변호사 인 Stephen Pollard는 그의 고객이 영국에서 18 개월 이상 조사를 받았으며 기소되지 않았다고 전했다.

& nbsp; 미국 법무부가 SFO 결정을 무시하고 영국 법에 따라 범죄 행위가 없다고 확인한 영국 시민들이 영국 땅에서 행한 행위를 기소하는 것은 받아 들일 수없는 일입니다. & rdquo; 폴라드는 성명서에서 밝혔다.

애쉬튼 변호사는 논평하는 것을 거절했다.

현재까지 3 명의 다른 개인이 조사에서 파생 된 미국의 혐의에 직면 해 있습니다.

지난주 Barclays와 BNP Paribas SA의 제이슨 카츠 (Jason Katz) 전직 상인은 금리 담합 음모에 참여한 것에 대해 유죄를 인정하여 조사에서 범죄 행위를 인정하는 최초의 사람이되었다.

7 월 HSBC Holdings Plc의 경영진 인 마크 존슨 (Mark Johnson)이 35 억 달러 규모의 통화 거래와 관련된 사기 계획에 참여한 전직 간부와 함께 체포되어 기소되었다. 존슨은 유죄를 인정하지 않았습니다.

그 사건은 Usher et al., 뉴욕 지방 법원 (Southern District of New York) 17-19)에 의한 것이다.

뉴욕의 네이트 레이몬드 (Nate Raymond) 런던의 Jamie McGeever의 추가보고; Meredith Mazzilli & Simon Cameron-Moore 편집.

모든 견적은 최소 15 분 지연되었습니다. 교환 및 지연의 전체 목록은 여기를 참조하십시오.

Forex rigging probe : 미국 검찰이 런던 상인들을 그릴 때.

내부 소식통은 로이터 통신과의 인터뷰에서 미국 법무부 (Department of Justice, 이하 DOJ) 관계자들이 외환 시장 (Forex) 조작에 대한 범죄 수사의 일환으로 다른 시티 뱅커들과 함께 현재 또는 이전의 HSBC 직원들과 인터뷰 할 것이라고 밝혔다.

크게 규제되지 않은 5.3 조 달러의 외환 시장은 기업 재무 및 자산 관리자가 자금을 가치있게 사용합니다.

미국인 단체는 현재 은행들이 외환 거래율을 변경하고 그 과정에서 자신들의 이익을 강화하기 위해 공모했는지 여부를 조사 중이다. 이러한 기동은 미국 및 영국 사기 및 반독점 법을 위반하는 것입니다. 검찰은 또한 상인이 의도적으로 고객을 그릇 인도했는지 조사 중이다.

미국 당국은 수사의 여파로 유죄를 인정한 은행과 개인을 기소 할 것으로 예상된다. 그러나 범죄 가능성이있는 은행들은 철저한 소송이 아닌 유죄 평결이나 지연 기소 합의를 통해 혐의를 해결할 가능성이 가장 큽니다.

HSBC의 고발자이자 재정 활동가 인 니콜라스 윌슨 (Nicholas Wilson)은 미국 당국의시 (市) 상인들을 조사하고 잠재적으로 기소하는 계획에 비추어 볼 때 영국 당국이 그렇게 적극적 일 것이라고는 생각하지 않는다.

"미국 검찰이 HSBC 직원을 면담하기 위해 영국을 여행 중이다는 사실이 매우 흥미 롭습니다."라고 그는 RT에서 말했다.

"영국 당국자들이 적절한 조치를 취할 필요는 없다. HSBC는 벨기에와 프랑스의 사기로 기소되고 있으며, 미국 당국은 기소를 준비 중이다. "

그러나 그러한 기소는 영국에서는 극히 드물다고 윌슨은 주장했다. 그는 느슨한 규제, 은행의 가난한 사내 규정 준수, 정통주의 및 불처벌에 의해 정체 된 금융 시스템이 영국의 불량 은행가를 양형하는 데 직접적인 장애물이라고 경고합니다.

법무부의 계획은 최근 JP 모건 체이스, 씨티 그룹 (Citigroup), UBS AG 및 다른 은행들이 직원들이 외환을 조종하는 것을 막지 못했다는 이유로 벌금을 부과했다. 벌금은 미국, 스위스 및 영국 당국에 의해 시행되었습니다.

민사 합의 끝에 은행들은 직원들의 행동을 비난했다. 30 명이 넘는 상인들이 해고당했습니다. 자동화 된 거래 시스템과 함께 직원 채팅 포럼에 대한보다 엄격한 사내 규정이 도입되었습니다.

리 보르 (Libor) 리깅을 위해 은행에서 벌금이 부과 된 여파로 최근의 벌칙은 지난 24 개월 동안 벤치마킹 장비에 대한 총 벌금을 100 억 달러로 가져 왔습니다.

'영국의 규제는 불명예 다'

이달 초 영국 재무부는 Forex 장비에 대한 포괄적 인 범죄 수사를 수행하는 데 필요한 자금의 전액을 영국의 SFO (Federal Fraud Office)에 제공 할 것이라고 발표했습니다.

SFO는 7 월에 외환 시장에 관한 사기 혐의에 대해 형사상 조사를 시작했으며 2015 년에 개인을 기소 할 수 있다고 주장했다.

그러나 윌슨은 영국의 현재 규제 환경과 금융 구조가 그러한 결과를 사실상 불가능하게한다고 주장한다.

그는 "언젠가는 영국 당국이 조치를 취할 것이나, 그날은시의 문화와 은행가의 상여금을 보호하려는 납세자들의 돈을 낭비하는 장관이 곧 나올 것"이라고 말했다.

윌슨은 HSBC와 금융 당국 (FCA) 간의 공모를 강조하면서 HSBC의 사기 행위를 15 억 달러까지 보상하기위한 노력의 일환으로 "영국의 규제는 불명예스러운 일"이라고 덧붙였다.

내부 고발자는 대부분의 FCA 직원이 "큰돈이있는 은행에서 일하는 것이 오히려 더 좋을 것"이라고 주장하고 "공개 지식이 있어야 할 정도로 그런 지식이있는 경우"에 도전하는 것처럼 보입니다.

윤리적 금융 그룹 인 Move Your Money의 Joel Benjamin은 Forex 스캔들 이후 영국 은행 기소가 일어날 것 같지 않다고 생각합니다.

연구원과 재정적 활동가는 런던시는 엘리트에 의한 도시 범죄가 용인되고 이해 될 수 있다는 개념을 강화하는 무고한 문화가 특징이며 거리의 범죄는 받아 들일 수 없다고 주장했다.

&부; Autonomous Nonprofit Organization "TV-Novosti", 2005-2017. 판권 소유.